Получите бесплатную консультацию прямо сейчас:
МЫ РАДЫ ВАМ ПОМОЧЬ
Юридическая помощь населению > заявление > Договор финансирования под уступку денежного требования образец

Договор финансирования под уступку денежного требования образец

Сторонами договора являются финансовый агент фактор и клиент , передающий имеющееся у него денежное требование к третьему лицу должнику. Финансовым агентом, перекупающим денежные обязательства, может являться только коммерческая организация. Клиентом может быть любое юридическое лицо или индивидуальный предприниматель. Должником может быть любое физическое или юридическое лицо.

Уважаемые друзья! Посетив наш сайт Вы узнаете много познавательной информации решения юридических вопросов.

Но если Вы хотите узнать ответ конкретно Вашей проблемы, мы также сможем вам помочь. Обращайтесь в форму онлайн-консультанта, наши специалисты по юриспруденции в максимально короткий срок ответят Вам четко и по существу.

Консультация предоставляется БЕСПЛАТНО !

Содержание:

Для чего нужен договор факторинга

Некоторые российские банки давно использовали договор финансирования под уступку денежного требования в своей финансово-кредитной деятельности. Однако только после принятия второй части Гражданского кодекса РФ этот вид гражданско-правовых договоров официально был закреплен российским гражданским законодательством. С того времени данный договор, еще он называется договором факторинга, стал интересен для массы современных предпринимателей и получил широкое распространение.

Мировая практика достаточно давно и довольно активно использовала договор факторинга. По мнению известных современных правоведов, при создании нового Гражданского кодекса был использован самый передовой опыт зарубежных стран. В соответствии с договором факторинга одной стороной финансовым агентом передается или берется обязательство передать другой стороне клиенту средства в качестве денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику.

В свою очередь клиент уступает финансовому агенту это требование. Требование к должнику клиент может уступить финансовому агенту и с целью обеспечить исполнение обязательства клиента перед финансовым агентом. Договором факторинга охватывается очень широкий круг самых разнообразных отношений. Причем юридическая сущность обязательств по договору заключается в известной в сфере обязательственного права уступке денежного требования цессии. Тем не менее, отношения факторинга, которые сочетают в себе элементы договоров займа и кредита, а в некоторых случаях и договора возмездного оказания финансовых услуг, обладают намного более сложным и многогранным характером.

Поэтому на отношения, вытекающие из договора факторинга, распространяются не только частные правила, которые установлены главой 43 второй части ГК РФ, но и общие положения об уступке требования. Так, например, правовые нормы о форме уступки требования определяют и форму договора финансирования под уступку денежного требования.

Форма договора должна быть простой письменной. Однако в некоторых случаях требуется нотариальное удостоверение уступки требования или государственная регистрация. Предметом договора финансирования под уступку денежного требования могут быть признаны:. Договор факторинга может быть взаимным, возмездным, консенсуальным и реальным.

Консенсуальным данный договор является тогда, когда агент берет обязательство передать денежные средства или клиент обязан уступить денежное требование.

Реальный же он тогда, когда агент осуществляет передачу денежных средств или клиент уступает требование. Сторонами договора факторинга считаются финансовый агент фактор и клиент.

Финансовый агент — это специальный субъект договора, представляющий собой коммерческую организацию, которая на профессиональной основе оказывает факторинговые услуги. Такими субъектами могут быть банки и иные кредитные организации, а также коммерческие организации, обладающие специальными лицензиями на такую деятельность. В силу своего статуса банкам и иным кредитным организациям дополнительного разрешения на осуществление такой деятельности не требуется.

Клиентом может выступать любое лицо, однако в большинстве случаев ими являются коммерческие организации. Содержится наименование сторон, подписывающих договор финансирования под уступку денежного требования. Предмет договора. Говорится о том, что финансовый агент передает клиенту денежные средства в качестве денежного требования клиента кредитора к третьему лицу должнику. Перечисляются документы, которые подтверждают правомочность клиента на передачу денежного требования.

Указывается денежное требование клиента: сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т. Сроки и порядок передачи денежных средств. Ответственность клиента перед финансовым агентом. Предусмотрена ответственность клиента перед финансовым агентом за действительность денежного требования, которое является предметом уступки. В то же время клиент не отвечает за неисполнение должником требования, которое является предметом уступки, если оно предъявлено финансовым агентом к исполнению.

Обязанности сторон перед должником. Клиент обязан письменно сообщить должнику об уступке финансовому агенту денежного требования, а также указать того агента, которому должен быть совершен платеж. Финансовый агент должен доказать должнику, что действительно имела место уступка денежного требования финансовому агенту.

Если должник исполнил денежное требование финансовому агенту, это освобождает его от такого же обязательства перед клиентом. Право финансового агента на сумму, полученную от должника. Отмечается, что по договору финансирования под уступку денежного требования финансовый агент имеет право на все суммы, полученные им от должника во исполнение требования. Клиент не может нести ответственность перед финансовым агентом за то, что полученные им суммы денег оказались меньше цены, за которую агентом были приобретены требования.

В тех случаях, когда клиентом нарушены обязательства по договору, который заключен с должником, должник не может требовать от финансового агента возвратить суммы, уже уплаченные ему по перешедшему денежному требованию, если он может получить их прямо с клиента.

Заключительные положения. Отмечается, что во всем остальном, что не предусмотрено договором, стороны должны руководствоваться положениями действующего российского гражданского законодательства.

Указывается начало действия договора и количество его экземпляров. Реквизиты и подписи сторон. Договор финансирования под уступку денежного требования зачастую называют договором факторинга. В международной практике под факторингом понимается передача требования, не закрепленного в ценных бумагах.

Так как определение договора финансирования под уступку денежного требования в ГК РФ почти полностью совпадает с определением факторинга, которое содержится в Конвенции по международным факторным операциям, то российское законодательство рассматривает эти два договора как равнозначные. На практике выделяются следующие виды договоров финансирования под уступку денежного требования факторинга :. Оборотным факторингом считается договор, по которому клиент отвечает за исполнимость уступаемого требования перед финансовым агентом.

При его неисполнении финансовый агент может предъявить соответствующие требования клиенту. Безоборотный факторинг представляется ГК РФ как договор финансирования под уступку денежного требования, в соответствии с которым клиент не отвечает за исполнимость уступленного требования перед финансовым агентом.

Кроме того, в отдельную группу выделяют конфиденциальный закрытый факторинг. Его отличительной особенностью считается отсутствие уведомления дебиторов об уступке фактору денежных требований. Клиент имеет право уступить финансовому агенту не только денежное требование, с наступившим сроком платежа, но и право получить денежные средства, которое появится в будущем.

В договоре сторонами должно быть четко определено уступаемое денежное требование, чтобы во время заключения договора существующее требование могло быть идентифицировано. Уступаемое будущее требование необходимо описать так, чтобы его можно было определить в момент возникновения. Будущее требование нельзя передать финансовому агенту раньше возникновения соответствующего права на получение с должника денежных средств.

Клиент имеет право уступить денежное требование финансовому агенту даже тогда, если между ним и его должником имеется соглашение о запрете или ограничении уступки. Также клиента можно подвергнуть ответственности за уступку денежного требования в нарушение запрета, имеющегося в соглашении с должником. После того, как уступка совершена, финансовому агенту или клиенту необходимо уведомить об этом должника. Уведомление совершается только в письменной форме с обязательным указанием, какое денежное требование было уступлено и кому должник должен произвести платеж, то есть, должен быть указан финансовый агент.

Должник имеет право требования от финансового агента представить документы, которые могут подтвердить уступку денежного требования. Если же такие документы финансовый агент не предоставит, должник имеет право произвести исполнение клиенту. Следует отметить, что у клиента могут остаться обязательства перед должником, которые он должен выполнять после уступки денежного требования.

Так, договор финансирования под уступку денежного требования вполне может предусматривать ситуацию, когда клиент после платежа должника обязан поставить последнюю партию товара. Указанные в п. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение Должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

Клиент обязуется письменно уведомить Должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также с указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж. Финансовый агент обязуется в разумный срок представить Должнику доказательства того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место. По требованию Финансового агента к Должнику произвести платеж Должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у Должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

Исполнение денежного требования Должником Финансовому агенту освобождает Должника от соответствующего обязательства перед Клиентом. По настоящему Договору Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от Должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую согласно п.

В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с Должником, Должник не вправе требовать от Финансового агента возврата сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если Должник вправе получить такие суммы непосредственно от Клиента.

Должник, имеющий право получить непосредственно от Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед Должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем Договоре, Стороны будут руководствоваться положениями действующего законодательства Российской Федерации. Договор вступает в силу с момента его подписания и действует до его полного исполнения Сторонами. Настоящий Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в иных случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации.

Дополнительное соглашение к договору финансирования под уступку денежного требования. Извещение о новом покупателе товаров. Уведомление об уступке денежных требований.

Задать вопрос юристу Отменить ответ. Советы юриста Вопрос-ответ Юридическая консультация Поиск. Предмет договора факторинга Предметом договора финансирования под уступку денежного требования могут быть признаны: передача финансовому агенту денежного требования в обмен на переданные клиенту денежные средства; уступка клиентом своего денежного требования фактору в виде обеспечения исполнения обязательства, которое имеется у клиента перед фактором.

Стороны договора финансирования под уступку денежного требования Сторонами договора факторинга считаются финансовый агент фактор и клиент.

Фактор наделен следующими правами и обязанностями: 1 имеет право на получение действительного денежного требования; 2 должен профинансировать клиента путем передачи ему денежных средств; 3 в специально оговоренных случаях обязан принять у клиента необходимые документы для того, чтобы вести бухгалтерский учет операций клиента; 4 должен оказать клиенту другие финансовые услуги, связанные с денежными требованиями, которые являются предметом уступки.

Права и обязанности клиента : 1 имеет право требования денежных средств в счет предоставления к должнику денежного требования; 2 должен осуществить передачу действительного денежного требования фактору; 3 должен уведомить клиента об уступке в пользу фактора денежного требования. Договор финансирования под уступку денежного требования: основные элементы Преамбула. Виды факторинговых договоров Договор финансирования под уступку денежного требования зачастую называют договором факторинга.

На практике выделяются следующие виды договоров финансирования под уступку денежного требования факторинга : оборотный факторинг; безоборотный факторинг. Права и обязанности сторон договора Клиент имеет право уступить финансовому агенту не только денежное требование, с наступившим сроком платежа, но и право получить денежные средства, которое появится в будущем.

Договор факторинга

Итак, в рамках договора факторинга, одна сторона — Поставщик, отгружающий товар продукцию, оказывающий услуги на условиях отсрочки платежа, уступает, либо обязуется уступить денежное требование к покупателю дебитору финансовому агенту факторинговой компании, фактору , а финансовый агент обязуется выплатить финансирование поставщику в счет уступленного денежного требования. Факторинг, является частным случаем цессии. Предметом факторингового договора являются условия обслуживания клиента, а также порядок перехода денежного требования от поставщика фактору и момент финансирования фактором поставщика. Условия факторингового обслуживания значительно разнятся от одной фактора к другому. Тем не менее, можно выделить основные обязательные условия:.

Оформление договоров финансирования под уступку денежного требования считается на сегодняшний день наиболее популярной формой использования имущественных активов между коммерческими организациями. Подобная письменная договоренность дает возможность приобрести от фактора финансы, при этом ему передаются финансовые права в отношении посторонних лиц. В гражданском законодательстве договору финансирования под уступку денежного права посвящена целая глава 43, которая регламентирует суть понятия, исполнения соглашения, ответственность сторон и т.

Некоторые российские банки давно использовали договор финансирования под уступку денежного требования в своей финансово-кредитной деятельности. Однако только после принятия второй части Гражданского кодекса РФ этот вид гражданско-правовых договоров официально был закреплен российским гражданским законодательством. С того времени данный договор, еще он называется договором факторинга, стал интересен для массы современных предпринимателей и получил широкое распространение. Мировая практика достаточно давно и довольно активно использовала договор факторинга. По мнению известных современных правоведов, при создании нового Гражданского кодекса был использован самый передовой опыт зарубежных стран.

Что представляет собой договор финансирования под уступку денежного требования и как его заключить?

Макроэкономика Регулирование Стратегии Управление. Банкоматы, терминалы Переводы, pp платежи Пластиковые карты Платежные системы. О разном. Банки России Рейтинг банков Отозванные лицензии. Правила форума Все каналы прочитаны Список участников Почта. Мероприятия Организаторы Условия. Искать только в заголовках. Договор факторинга образец. Предыдущая Следующая. Сообщений Последняя активность.

Договор финансирования под уступку денежного требования образец бланк

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных. Подписаться на рассылку Рассылка. Уведомление о пополнение базы документов новыми образцами. Юридическая Энциклопедия.

В соответствии с п. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Активировать демодоступ. По договору финансирования под уступку денежного требования финансовый агент передает клиенту деньги в счет денежного требования клиента к должнику. Следовательно, особенность этого договора — трехсубъектный состав:. В настоящее время в качестве финансового агента могут выступать любые коммерческие организации, лицензии для этого не требуется ст.

Договор финансирования под уступку денежного требования

Договор финансирования под уступку денежного требования факторинга может понадобиться для приобретения права требования тех долгов, которые возникли в рамках договора реализации товаров, работ, услуг и должны быть погашены только в денежной форме. Образец договора финансирования под уступку денежного требования с учетом всех особенностей мы привели в статье. Другими словами - фактору, в обмен на получение денежных средств.

ПОСМОТРИТЕ ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Краудфандинг: что это такое простыми словами и как работает crowdfunding + виды, примеры, платформы

Договор финансирования под уступку денежного требования финансирование существующего требования. Предмет договора. По настоящему договору Финансовый агент обязуется передать Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента кредитора к третьему лицу должнику , вытекающего из [предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу] , а Клиент обязуется уступить Финансовому агенту это денежное требование. Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование по настоящему договору, является денежное требование к [полное наименование должника] далее - Должник по договору [вид, номер, дата договора] , срок платежа по которому уже наступил существующее требование. Клиент уступает Финансовому агенту права требования к Должнику в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права, в том числе к Финансовому агенту переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на неуплаченные проценты. Клиент одновременно с заключением настоящего договора передает Финансовому агенту все документы, подтверждающие дебиторскую задолженность Должника.

Договор финансирования под уступку денежного требования

Открыть файл Скачать файл. Файлы в. DOC: Бланк договора факторинга Образец договора факторинга. Правовое регулирование правоотношений факторинга осуществляется на основании статьи ГК РФ. В соответствии со смыслом статьи, под договором факторинга подразумевается финансирование под уступку материального денежного требования. Само финансирование при этом подразумевает возмездность услуги. Условиями договора, таким образом, становятся следующие действия контрагентов:. К обязанностям и правам финансового агента как субъекта договора факторинга относятся следующие действия, которые ему надлежит выполнить в рамках договора:.

Договор финансирования под уступку денежного требования (договор Скачать образец договора факторингаИнформация о файле.

Активировать демодоступ. Один из вариантов, как кредитору распорядиться денежным требованием — это заключение договора финансирования договора факторинга под уступку требования. Другая компания выступает в качестве финансового агента и передает кредитору деньги в счет требования к должнику.

Для чего нужен договор факторинга

Активировать демодоступ. Один из вариантов, как кредитору распорядиться денежным требованием — это заключение договора финансирования договора факторинга под уступку требования. Другая компания выступает в качестве финансового агента и передает кредитору деньги в счет требования к должнику.

Договор финансирования под уступку денежного требования факторинг образец бланк

Произвольная ссылка:. Предмет договора 1. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

Что представляет собой договор финансирования под уступку денежного требования и как его заключить?

Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных. Подписаться на рассылку Рассылка. Уведомление о пополнение базы документов новыми образцами. Юридическая Энциклопедия.

.

.

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: 8.3. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга)
Комментариев: 0
  1. Пока нет комментариев.

Спасибо! Ваш комментарий появится после проверки.
Добавить комментарий

© 2020 Юридическая консультация.